Un courtier d’assurance a une influence sur la protection de nos actifs, la sécurité de nos proches, nos entreprises, voire notre propre vie. En ce sens, la confiance, l’engagement et la responsabilité sont des éléments clés à prendre en compte lors de la sélection d’un courtier formé et expérimenté. Une mission importante est entre vos mains : vous assurer de prendre une décision d’une importance vitale, c’est-à-dire choisir le meilleur plan d’assurance en fonction de vos besoins, capacités et exigences.
Quelle est l’importance du courtier en assurance ?
Bien que l’offre en termes de politiques d’assurance soit étendue, rarement l’une est similaire à l’autre, et parfois, il est même presque improbable qu’elle ressemble à celles des autres clients puisqu’elles sont personnalisables. Vous décidez de la manière dont vous avez besoin d’une assurance et du montant que vous êtes prêt à y investir.
La personne formée à la pratique professionnelle de l’assureur possède des caractéristiques et des qualités qui la distinguent des autres professionnels. D’un autre côté, si vous lisez cet article, vous êtes intéressé à devenir probablement un courtier d’assurance, tant mieux. À cet effet, nous vous présenterons brièvement ces qualités dont vous devez tenir compte pour réussir et servir vos clients comme ils le méritent.
Quelles sont les formations pour devenir courtier ?
Plusieurs formations permettent de devenir un courtier en assurance. Une fois le baccalauréat en poche, vous pouvez vous orienter vers un BTS assurance banque ou alors un BTS NDRC. Le DUT carrière juridique est également une option envisageable. Tous ces diplômes peuvent être complétés par une licence professionnelle assurance, banque, finance ou autre.
Les futurs courtiers en assurance peuvent également viser des diplômes de niveau bac+5. Les écoles de commerce sont accessibles à condition de réussir le concours d’entrée. Il est également possible de suivre un master dans un domaine du courtage comme un master immobilier. Sans oublier la formation DDA, obligatoire pour les distributeurs d’assurance. Ainsi, les courtiers d’assurance doivent certifier une formation continue d’au moins 15 heures par an.
Les objectifs du courtier d’assurance
Un courtier d’assurance doit connaître chaque client et répondre en fonction de son profil. Pour cela, le conseil est important, puisque vous serez en mesure de détecter si la vente de la police sera facile ou non. En ce sens, le professionnel doit être proactif et prêt à localiser ses clients en temps opportun, discuter avec eux et leur faire voir les avantages à souscrire une assurance. Tout cela, sans oublier que votre objectif est d’aider votre client et, bien sûr, de réussir la vente.
La persévérance du courtier d’assurance
Prenant ce qui précède comme principe principal, nous conduit directement à la persévérance et « celui qui persévère, gagne ». Faire une vente est un objectif, mais ce n’est pas tout. Si l’accord est conclu avec succès, vous, en tant que courtier, vous devez vous assurer que votre client a vraiment décidé de manière appropriée, en le conseillant lorsqu’il le demande et en lui garantissant que son choix est le meilleur. Que vous et lui concluez l’affaire dans des conditions optimales.
Les conseils d’un courtier d’assurance
Un dernier aspect que nous voulons mettre en évidence chez ces professionnels est la capacité qu’ils ont à savoir s’orienter correctement par rapport à la politique qu’il faut adopter. Il est important de rester de bons auditeurs. Les courtiers en assurance doivent porter une attention particulière aux clients, non seulement pour comprendre leurs besoins, mais aussi pour se faire une idée de leurs préoccupations et des risques auxquels ils sont exposés.
Une fois ces données connues, le courtier doit proposer toutes les alternatives dont il dispose sur le marché en fonction du profil de chaque client. L’objectif est que le client ait toujours accès à la meilleure police avec toutes les couvertures possibles. Le courtier d’assurance doit guider le client en anticipant et en connaissant à l’avance la demande que peut avoir l’intéressé et en lui offrant toutes sortes de produits sans favoritisme pour aucune entreprise.